上海日动 网站地图 反洗钱

一、金融机构开展反洗钱的相关背景

所谓洗钱是指通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的活动。为了预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及其上游犯罪,明确金融机构的反洗钱职责,2006年10月31日第三届全国人大常委会第二十四次会议通过了《中华人民共和国反洗钱法》,于2007年1月1日起施行。此后,中国人民银行及有关监管机关相继出台了一系列反洗钱法规、规章等规范性法律文件,对金融机构(即银行、保险公司、证券公司等)的反洗钱义务和法律责任做出了明确规定。我公司严格按照有关规定部署一系列反洗钱相关工作,防止我公司被利用进行洗钱活动。
(参考:《中华人民共和国反洗钱法》反洗钱宣传资料

二、金融机构须履行的反洗钱义务

大额交易和可疑交易报告
当客户的交易达到法定金额时,我公司应向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
当客户的交易或行为符合法定情形,或者发现交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形,经分析认为涉嫌洗钱的,我公司均应向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易报告。
当我公司有合理理由怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的,无论所涉资金金额或财产价值大小,都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。
详细规定请参见:《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
客户身份识别
与客户订立、变更、解除保险合同或客户申请理赔,且达到规定数额时,我公司应当按规定确认投保人与被保险人的关系,核对投保人和指定受益人的有效身份证件,登记投保人、被保险人、指定受益人的身份基本信息,并留存有效身份证件的复印件或影印件。
在与客户的业务关系存续期间,应采取持续的身份识别措施。符合特定情况的,还应重新识别客户。
客户“身份基本信息”包括客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码;可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限;控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。
详细规定请参见:《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
(参考:反洗钱法律规范简介(客户宣传用))
客户身份资料及交易记录保存
我公司按照安全、准确、完整、保密的原则,妥善保存客户身份资料和交易记录。
详细规定请参见:《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

三、客户信息的安全与保护

从客户的信息安全与保护的角度出发,基于反洗钱义务所获得客户身份资料以及交易记录,我公司将予以妥善保管,保证客户信息的安全。除因国家法律法规等规定,或国家机构依法要求我公司提供的,非经客户本人同意,我公司不会向第三方提供。

 

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